डिपॉझिटरीजसाठी आचारसंहिता
(सेबी (D&P) रेग्युलेशन्स, 2018 च्या तिसऱ्या शेड्यूलचा भाग D)

• पात्र व्यक्तींसाठी मर्यादित सेवांसह बीएसडीए सुविधा व्यापक आर्थिक समावेशन साध्य करण्याच्या उद्देशाने आणि डिमॅट खाती ठेवण्यास प्रोत्साहन देण्याच्या उद्देशाने सुरू करण्यात आली. जर सिक्युरिटीज होल्डिंगचे मूल्य ₹4,00,000 पर्यंत असेल तर कोणतेही वार्षिक मेंटेनन्स शुल्क (एएमसी) आकारले जाणार नाही. ₹4,00,000 पेक्षा जास्त परंतु ₹10,00,000 पर्यंत होल्डिंग्सच्या मूल्यासाठी, ₹100 पेक्षा जास्त नसलेले एएमसी शुल्क आकारले जाते.

• ट्रान्सपोझिशन-सह-डिमटेरियलायझेशन स्थितीत, जर सर्टिफिकेट वरील नाव हे ज्या नावे खाते उघडण्यात आले होते. त्याच्यासोबत साधर्म्य साधत असेल परंतु ते वेगळ्या क्रमाने असल्यास; ग्राहकाला त्या खात्यामध्ये डिमटेरियलाईज्ड सिक्युरिटी प्राप्त होऊ शकते. हे करण्यासाठी ट्रान्सपोझिशन फॉर्म आणि डिमॅट रिक्वेस्ट फॉर्म सोबत सिक्युरिटी सर्टिफिकेट्स सबमिट करुन केले जाऊ शकते.

• विक्री करणाऱ्या ब्रोकर कडून क्लिअरिंग सिस्टीमला सिक्युरिटीज प्रत्यक्ष डिलिव्हरीसाठी आणि क्लिअरिंग सिस्टीममधून खरेदी करणाऱ्या ब्रोकर कडून सिक्युरिटीज डिलिव्हरीसाठी क्लिअरिंग सिस्टीम सोबत लिंकेज.

• डिजिटल मोडद्वारे खाते उघडणे, ज्याला "ऑन-लाईन खाते उघडणे" म्हणून लोकप्रियपणे ओळखले जाते, ज्यामध्ये डिमॅट खाते उघडण्याचा इच्छुक गुंतवणूकदार डीपी वेबसाईटला भेट देऊ शकतात, आवश्यक माहिती भरू शकतात, आवश्यक डॉक्युमेंट्स सादर करू शकतात, व्हिडिओ आयपीव्ही आयोजित करू शकतात आणि डीमॅट खाते डीपीएस ऑफिसला भेट न देता उघडले जातात.

• स्पीड-ई (एनएसडीएल) आणि easiest (सीडीएसएल) सारख्या इंटरनेट-सक्षम सेवांच्या अंमलबजावणीसाठी ऑनलाइन सूचना डिमॅट खातेधारकाला त्याच्या/तिच्या सिक्युरिटीज ‘कधीही-कुठेही’ कार्यक्षम आणि सोयीस्कर पद्धतीने व्यवस्थापित करण्यास सक्षम करतात आणि कागदाचा वापर न करता ऑनलाइन सूचना सबमिट करतात. या सुविधा लाभार्थी मालकाला (बीओ) त्यांच्या डिमॅट खात्यातून मार्जिन प्लेज सह हस्तांतरण सूचना आणि तारण सूचना सादर करण्यास परवानगी देतात. अँड्रॉईड, विंडोज आणि आयओएस प्लॅटफॉर्मद्वारे मोबाईल ॲप्लिकेशन्सवर सूचना सुविधा देखील उपलब्ध आहेत.

• गुंतवणूकदार प्रत्यक्ष डीआयएस व्यतिरिक्त ई-डीआयएस द्वारे सिक्युरिटीज ट्रान्सफर करण्यासाठी सूचना देऊ शकतात. येथे, सिक्युरिटीजच्या ऑन-मार्केट ट्रान्सफरसाठी, गुंतवणूकदारांना आयएसआयएन आणि ट्रान्सफरसाठी अधिकृत केलेल्या सिक्युरिटीजच्या संख्येसह सेटलमेंट नंबर प्रदान करणे आवश्यक आहे. डिपॉझिटरीजच्या अखेरीस निर्माण केलेला ओटीपी आणि पिन/पासवर्डद्वारे, क्लायंटने प्रत्येक ई-डीआयएस वैध एक सेटलमेंट नंबर / सेटलमेंट तारखेसाठी अधिकृत करणे आवश्यक आहे. या संदर्भात डिपॉझिटरीजद्वारे आवश्यक जोखीम प्रतिबंधात्मक उपायांचा अवलंब केला जात आहे.

• एकत्रित खाते स्टेटमेंट ऑनलाईन उपलब्ध आहेत आणि इन्व्हेस्टरना डिमॅट फॉर्ममध्ये त्यांचे होल्डिंग्स पाहण्याची सुविधा देण्यासाठी मोबाईल ॲपद्वारे देखील ॲक्सेस केले जाऊ शकते.

• एसएमएस, ई-लॉकर सुविधा, गुंतवणूकदारांच्या शंकांना त्वरित प्रतिसाद देण्यासाठी चॅटबॉट्सद्वारे व्यवहार अलर्ट देखील विकसित करण्यात आले आहेत.

• केवायसी ची कॉपी प्राप्त करा, खाते उघडण्याच्या डॉक्युमेंट्सची कॉपी.
• डिमॅट अकाउंटमध्ये किमान बॅलन्स राखण्याची आवश्यकता नाही.
• डिमॅट खाते उघडण्यासाठी कोणतेही शुल्क देय नाही.
• अंमलात आणल्यास, पॉवर ऑफ ॲटर्नीची प्रत प्राप्त करा. तथापि, सेबी/स्टॉक एक्सचेंजनुसार पॉवर ऑफ ॲटर्नी अनिवार्य आवश्यकता नाही. तुम्हाला कोणत्याही वेळी दिलेले कोणतेही अधिकृतता मागे घेण्याचा अधिकार आहे.
• तुम्ही सिंगल डीपी/एकाधिक डीपीसह एकाच नावावर एकापेक्षा जास्त डिमॅट खाते उघडू शकता.
• अकाउंटचे स्टेटमेंट नियमितपणे प्राप्त करा. स्टेटमेंटमध्ये कोणतीही विसंगती असल्यास, त्वरित डीपी सह ते घ्या. जर डीपी प्रतिसाद देत नसेल तर डिपॉझिटरीजसह प्रश्न घ्या.
• डिमॅट होल्डिंग्सवर तारण आणि/किंवा इतर कोणतेही व्याज किंवा बोजा तयार केला जाऊ शकतो.
• डिमॅट अकाउंटमध्ये सिक्युरिटीज क्रेडिट करण्याच्या संदर्भात स्थायी सूचना देण्याचा अधिकार.
• गुंतवणूकदार डीपी सह मेंटेन केलेले त्याचे/तिचे डिमॅट खाते किंवा विशिष्ट सिक्युरिटीज/अकाउंटमधील विशिष्ट सिक्युरिटीज फ्रीज/डिफ्रीझ करण्याचा अधिकार वापरू शकतो.
• कोणत्याही तक्रारींच्या बाबतीत, इन्व्हेस्टरला विहित वेळेत त्याचे निराकरण करण्यासाठी सहभागी किंवा डिपॉझिटरी किंवा सेबीशी संपर्क साधण्याचा अधिकार आहे.
• प्रत्येक पात्र गुंतवणूकदार शेअरधारक यांना कंपन्यांनी प्रस्तावित केलेल्या विविध ठरावांवर मतदान करण्याचा अधिकार आहे ज्यासाठी डिपॉझिटरीजने इंटरनेट आधारित 'ई-व्होटिंग' प्लॅटफॉर्म विकसित केला आहे.
• शुल्क आणि फी विषयी माहिती प्राप्त करा. गुंतवणुकदाराला तीस दिवसांपेक्षा कमी कालावधीची लेखी नोटीस दिल्याशिवाय कोणतेही शुल्क/कर वाढणार नाही.
• डिपॉझिटरी किंवा सहभागीच्या निष्काळजीपणामुळे झालेल्या कोणत्याही नुकसानीसाठी नुकसानभरपाईचा अधिकार.
• कोणत्याही सिक्युरिटीच्या संदर्भात डिपॉझिटरी सिस्टीममधून बाहेर पडण्याचा अधिकार

डिपॉझिटरी:

• कायदा, डिपॉझिटरीज ॲक्ट, 1996 च्या तरतुदी, त्याअंतर्गत तयार केलेले कोणतेही नियम किंवा नियम, परिपत्रक, मार्गदर्शक तत्त्वे आणि बोर्डद्वारे वेळोवेळी जारी केलेल्या इतर कोणत्याही निर्देशांचे पालन करणे.
• योग्य योग्य तपासणी उपाय स्वीकारा.
• योग्य रिस्क मॅनेजमेंट फ्रेमवर्क आणि चांगल्या गव्हर्नन्स पद्धतींची अंमलबजावणी सुनिश्चित करण्यासाठी प्रभावी उपाययोजना करा.
• इन्व्हेस्टरचे संरक्षण आणि इन्व्हेस्टरच्या शिक्षणासाठी योग्य उपाय करा.
• त्यांच्या सर्व अर्जदार/सदस्यांसोबत योग्य आणि पारदर्शक पद्धतीने व्यवहार.
• कोणत्याही इश्यूअरने किंवा इश्यूअरच्या एजंटने ॲक्ट, डिपॉझिटरीज ॲक्ट, 1996, नियम, उप-नियम, परिपत्रके, मार्गदर्शक तत्त्वे किंवा इतर कोणत्याही निर्देशांचे उल्लंघन केले असल्यास बोर्डाला त्वरित कळवा.
• इन्व्हेस्टरचे हित, डिपॉझिटरीच्या सिस्टीम आणि सिक्युरिटीज मार्केटची अखंडता सुरक्षित ठेवण्यासाठी सक्रिय आणि जबाबदार दृष्टीकोन घ्या.
• आपल्या व त्यांच्या सदस्यांमध्ये सर्वश्रेष्ठ व्यवसाय पद्धतींना परिचित करण्याचा प्रयत्न.
• अत्यंत सद्भावनेने कार्य करेल आणि त्याच्या कार्य आचरणाच्या दरम्यान हितसंबंधांचा संघर्ष टाळण्याचा प्रयत्न करेल.
• अन्याय्यपूर्ण स्पर्धेत सहभागी होऊ नये, ज्यामुळे इतर कोणत्याही डिपॉझिटरी, त्यांचे सहभागी किंवा गुंतवणूकदारांचे हितसंबंध बिघडू शकतात किंवा कोणत्याही असाइनमेंट साठी स्पर्धा करताना किंवा अंमलात आणताना त्यांना प्रतिकूल स्थितीत आणण्याची शक्यता असते.
• डिपॉझिटरीमध्ये प्रमुख मॅनेजमेंट कर्मचाऱ्यांची भूमिका आणि जबाबदाऱ्या वेगळे करणे, ज्यामध्ये समाविष्ट आहे
  1. संबंधित स्थितीसाठी कायदेशीर आणि नियामक कर्तव्यांचे स्पष्टपणे मॅपिंग
  2. प्रत्येक पोझिशन साठी अधिकार निश्चिती करणे
  3. व्यवसाय आणि सपोर्ट टीमला नियामक, जोखीम व्यवस्थापन आणि अनुपालन पैलू नियुक्त करणे
• त्यांच्या बिझनेसच्या वर्तनाच्या संदर्भात त्यांच्या कर्मचाऱ्यांच्या कृती किंवा चुकीसाठी जबाबदार असणे.
• सहभागींद्वारे नियम आणि नियमनाचे पालन करण्यावर लक्ष ठेवणे आणि त्यांचे वर्तन गुंतवणूकदारांचे आणि सिक्युरिटीज मार्केटच्या हिताचे रक्षण करील अशा पद्धतीने असल्याचे सुनिश्चित करणे.

• सहभागी गुंतवणूकदारांच्या हिताचे संरक्षण करण्यासाठी सर्व प्रयत्न करेल.
• सहभागी नेहमीच प्रयत्न करेल
  1. क्लायंटच्या गरजा आणि पर्यावरण आणि त्याच्या स्वत:च्या व्यावसायिक कौशल्यांच्या संदर्भात क्लायंटला सर्वोत्तम शक्य सल्ला देणे;
  2. सर्व व्यावसायिक व्यवहार त्वरित, प्रभावी आणि कार्यक्षम रीतीने केले जातील याची सुनिश्चिती केली जाईल;
  3. गुंतवणुकदार यांकडील चौकशी योग्य पद्धतीने हाताळल्या जातात;
  4. इन्व्हेस्टरच्या तक्रारींचे कोणत्याही विलंबाशिवाय निवारण केले जाते.
• सहभागीने त्याच्या क्लायंट आणि इतर मध्यस्थांशी, त्याच्या व्यवसायाच्या वर्तनामध्ये त्याच्या सर्व व्यवहारांमध्ये सचोटीची उच्च मानके राखली पाहिजेत.
• लाभार्थी मालकाचे खाते उघडणे, डीमटेरियलायझेशन रिक्वेस्ट फॉर्म पाठवणे, रिमटेरियलायझेशन रिक्वेस्ट फॉर्म आणि डेबिट इंस्ट्रक्शन स्लिपची अंमलबजावणी करणे आणि लाभार्थी मालकांच्या वतीने त्याने केलेल्या इतर सर्व क्रियाकलापांमध्ये सहभागी हा कार्यतत्पर आणि कुशल असेल.
• सहभागीने त्याच्याविरुद्धच्या सर्व तक्रारींचे निराकरण करण्याचा प्रयत्न केला पाहिजे किंवा त्याच्याद्वारे केल्या जाणाऱ्या क्रियाकलापांच्या संदर्भात शक्य तितक्या लवकर, आणि प्राप्त झाल्यापासून एक महिन्यानंतर नाही.
• सहभागी लाभार्थी मालकांना योग्य आगाऊ सूचना न देता प्रदान केलेल्या सेवांसाठी शुल्क/फी वाढवणार नाही.
• सहभागी कोणत्याही अन्यायकारक स्पर्धेत सहभागी होणार नाही, ज्यामुळे इतर सहभागी किंवा गुंतवणूकदारांच्या हिताचे नुकसान होण्याची शक्यता आहे किंवा कोणत्याही असाईनमेंट साठी स्पर्धा करताना किंवा अंमलात आणताना अशा इतर सहभागींना नुकसान पोहचविण्याची शक्यता आहे.
• एखाद्या सहभागीने ग्राहकांना तोंडी किंवा लेखी कोणतेही अतिशयोक्तीपूर्ण विधान करू नये, एकतर त्याच्या पात्रता किंवा विशिष्ट सेवा प्रदान करण्याच्या क्षमतेबद्दल किंवा इतर ग्राहकांना प्रदान केलेल्या सेवांच्या संदर्भात त्याच्या यशाबद्दल.
• सहभागी अन्य क्लायंट, प्रेस किंवा इतर कोणत्याही व्यक्तीला त्याच्या क्लायंट बद्दल कोणतीही माहिती सांगू शकत नाही. जी क्लायंटच्या मंजूरी/अधिकृतता शिवाय किंवा कोणत्याही कायदा, नियम किंवा विनियमांच्या आवश्यकतेनुसार माहिती उघड करणे आवश्यक असेल त्याशिवाय त्याच्या ग्राहकांबद्दल कोणतीही माहिती दिली जाऊ शकत नाही.
• सहभागी आवश्यकतेनुसार बोर्डसह सहकार्य करेल.
• सहभागीने आवश्यक ज्ञान आणि सक्षमतेची पातळी राखली पाहिजे आणि कायदा, नियम, विनियम आणि परिपत्रके आणि बोर्डाने जारी केलेल्या निर्देशांचे पालन केले पाहिजे. सहभागीने सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (लोकपाल) रेग्युलेशन, 2003 अंतर्गत पारित केलेल्या लोकपालच्या निवाड्यांचे देखील पालन करावे लागेल.
• सहभागी कोणत्याही दस्तऐवज, अहवाल, कागदपत्रे किंवा मंडळाला सादर केलेल्या माहितीमध्ये कोणतेही असत्य विधान करू शकत नाही किंवा कोणतीही भौतिक वस्तुस्थिती दडपून ठेवू नये.
• सहभागीने वेळोवेळी मागणी/विनंती केलेले बुक्स, दस्तऐवज, पत्रव्यवहार आणि कागदपत्रे किंवा त्याचा कोणताही भाग बोर्ड किंवा इतर एजन्सीकडे सादर करण्यास दुर्लक्ष किंवा अपयश किंवा नकार देऊ नये.
• सहभागीने हे सुनिश्चित करावे की बोर्डाने कोणत्याही कायद्याचे, नियमांचे, उप-नियमांचे, बोर्डाच्या किंवा इतर कोणत्याही नियामक संस्थेच्या निर्देशांचे, त्यांच्याकडून महत्त्वाच्या उल्लंघनाच्या किंवा पालन न करण्याच्या संदर्भात सुरू केलेल्या कोणत्याही कारवाईची, कायदेशीर कारवाईची इत्यादी माहिती बोर्डाला त्वरित दिली जाईल.
• सर्व प्रकारात प्राप्त झालेल्या सर्व प्रकारच्या मेल साठी सहभागीने योग्य आवक प्रणाली राखली पाहिजे.
• सहभागी डाटाची अचूकता सुनिश्चित करण्यासाठी आणि अनधिकृत व्यवहार तपासण्यासाठी यंत्रणा म्हणून त्यांच्या सर्व उपक्रमांमध्ये मेकर-चेकर संकल्पनेचे अनुसरण करेल.
• डाटा आणि रेकॉर्ड ठेवण्यामध्ये सातत्य राखले जाईल आणि डाटा किंवा रेकॉर्ड हरवले किंवा नष्ट झाले नाहीत याची खात्री करण्यासाठी सहभागी पुरेसे आणि आवश्यक पावले उचलतील. हे देखील सुनिश्चित करेल की इलेक्ट्रॉनिक रेकॉर्ड आणि डाटासाठी, अप-टू-डेट बॅक-अप नेहमीच त्यासह उपलब्ध आहे.
• सहभागी आपल्या कर्तव्यांचे प्रभावी निर्वहन करण्यासाठी त्याच्या अनुपालन अधिकाऱ्याला पुरेसे स्वातंत्र्य आणि अधिकार प्रदान करेल.
• सहभागी हे सुनिश्चित करेल की त्यामध्ये समाधानकारक अंतर्गत नियंत्रण प्रक्रिया तसेच पुरेशी आर्थिक आणि कार्यात्मक क्षमता आहेत जी चोरी, फसवणूक आणि इतर अप्रमाणिक कृती, व्यावसायिक गैरवर्तन किंवा चुकांमुळे उद्भवणाऱ्या कोणत्याही नुकसानीची काळजी घेण्याची वाजवीपणे अपेक्षा केली जाऊ शकते.
• सहभागी त्याच्या व्यवसायाच्या कार्यवाही संदर्भात त्याचे कर्मचारी आणि एजंट यांचे कृती किंवा चुकांसाठी जबाबदार असेल.
• एका सहभागीने हे सुनिश्चित केले पाहिजे की वरिष्ठ व्यवस्थापन, विशेषतः निर्णय घेणाऱ्यांना व्यवसायाविषयी सर्व संबंधित माहिती वेळेवर उपलब्ध आहे.
• सहभागी हे सुनिश्चित करेल की चांगल्या कॉर्पोरेट धोरणे आणि कॉर्पोरेट गव्हर्नन्सची स्थिती आहे.

• डिमॅट खाते, केवायसी आणि डिपॉझिटरी उपक्रम उघडण्यासाठी सेबी नोंदणीकृत डीपी सह डील करा.
• खाते उघडण्यासाठी आणि केवायसी साठी संपूर्ण दस्तऐवज प्रदान करा (तुमचे ग्राहक जाणून घ्या). स्व-हस्ताक्षरात खाते उघडणे अर्ज/केवायसी अर्जात सर्व आवश्यक तपशील भरा आणि रिक्त रद्द करा.
• खाते उघडण्याच्या फॉर्मवर स्वाक्षरी करण्यापूर्वी मान्य केलेले सर्व डॉक्युमेंट्स आणि शर्ती वाचा.
• केवळ डीपी कडून डिलिव्हरी इन्स्ट्रक्शन स्लिप (DIS) बुक स्वीकारा (क्लायंट आयडी सह सीरिअल नंबरसह प्रीप्रिंटेड) आणि त्यास सुरक्षित कस्टडीमध्ये ठेवा आणि रिक्त किंवा अंशत: भरलेल्या DIS वर साईन किंवा जारी करू नका.
• नेहमीच आयएसआयएन, सिक्युरिटीजची संख्या अचूकपणे नमूद करा
• डिमॅट अकाउंटशी लिंक असलेल्या माहितीमध्ये कोणतेही बदल सूचित करा आणि सिस्टीममध्ये अपडेशनची पुष्टी मिळवा.
• नियमितपणे बॅलन्स आणि डिमॅट स्टेटमेंट व्हेरिफाय करा आणि ट्रेड/ट्रान्झॅक्शनसह सामंजस्य करा.
• त्यांच्या डिमॅट अकाउंटमध्ये सिक्युरिटीज प्राप्त करण्यासाठी वारसांना सुलभ करण्यासाठी नॉमिनी नियुक्त करा.
• मोठ्या नफ्याची भरभराट करणाऱ्या स्टॉक/सिक्युरिटीजमध्ये ट्रेड करण्यासाठी ईमेल आणि एसएमएस पाठवणाऱ्या फसवणूकदारांचा शिकार पडू नका

जर कोणताही सौहार्दपूर्ण तोडगा निघाला नाही, तर गुंतवणूकदाराला तक्रार/गाऱ्हाणी डिपॉझिटरीच्या तक्रार निवारण समिती (GRC) कडे पाठवण्याचा पर्याय उपलब्ध असेल. संदर्भ मिळाल्यानंतर, जीआरसी द्वारे पक्षांचे म्हणणे ऐकून आणि आवश्यक माहिती आणि दस्तऐवजांची तपासणी करून तक्रार/गाऱ्हाणी निराकरणाचा प्रयत्न केला जाईल

डिपॉझिटरी सेवांशी संबंधित कोणत्याही तक्रारी किंवा विवादाच्या संदर्भात गुंतवणूकदार डिपॉझिटरीच्या उपनियम आणि व्यवसाय नियम/ऑपरेटिंग सूचनांमध्ये नमूद केलेल्या लवाद यंत्रणेचा देखील लाभ घेऊ शकतो. मध्यस्थांच्या नियुक्तीच्या तारखेपासून 4 महिन्यांच्या आत मध्यस्थी निवाडा जारी करून मध्यस्थी संदर्भ पूर्ण केला जाईल.