डिपॉज़िटरी के लिए आचार संहिता
(एसईबीआई (D&P) रेगुलेशन, 2018 के तीसरे शेड्यूल का पार्ट D)

• पात्र व्यक्तियों के लिए सीमित सेवाओं के साथ बीएसडीए की सुविधा व्यापक वित्तीय समावेशन को प्राप्त करने और डीमैट खाते की होल्डिंग को प्रोत्साहित करने के उद्देश्य से शुरू की गई थी. यदि सिक्योरिटीज़ का मूल्य ₹4,00,000 तक है तो कोई वार्षिक रखरखाव शुल्क (एएमसी) नहीं लगाया जाएगा. ₹4,00,000 से अधिक लेकिन ₹10,00,000 तक की होल्डिंग की वैल्यू के लिए, ₹100 से अधिक एएमसी मूल्य नहीं लिया जाएगा.

• ट्रांसपोज़िशन-कम-डीमटीरियलाइज़ेशन के मामले में, अगर सर्टिफिकेट पर लिखे नाम उस नाम से मेल खाते हैं जिस नाम में खाता खोला गया था, पर वे अलग क्रम में हैं, तो क्लाइंट को उसी खाते में डीमटीरियलाइज़्ड सिक्योरिटीज़ प्राप्त हो सकती हैं. यह कार्य ट्रांसपोज़िशन फॉर्म और डीमैट रिक्वेस्ट फॉर्म के साथ सिक्योरिटी सर्टिफिकेट्स सबमिट करके किया जा सकता है.

• सिक्योरिटीज़ की वास्तविक डिलीवरी के लिए क्लियरिंग सिस्टम के साथ लिंकेज, सेल्स ब्रोकर से क्लियरिंग सिस्टम और क्लियरिंग सिस्टम से खरीद ब्रोकर तक सिक्योरिटीज़ की डिलीवरी.

• डिजिटल मोड से खाता खोलना, जिसे “ऑन-लाइन खाता खोलना” के नाम से जाना जाता है; इसमें, डीमैट खाता खोलना चाहने वाले इन्वेस्टर डीपी वेबसाइट पर जाकर आवश्यक जानकारी और डॉक्यूमेंट सबमिट करके वीडियो आईपीवी करते हैं, और डीपी ऑफिस जाए बिना उनका डीमैट खाता खुल जाता है.

• स्पीड-ई (एनएसडीएल) और easiest (सीडीएसएल) जैसी इंटरनेट-सक्षम सेवाओं के निष्पादन के ऑनलाइन निर्देश डीमैट खाता धारक को अपनी सिक्योरिटीज़ को कुशल और सुविधाजनक तरीके से तथा कागज़ के उपयोग की ज़रूरत के बिना निर्देश ऑनलाइन सबमिट करके 'कभी भी व कहीं भी' मैनेज करने में सक्षम बनाते हैं. ये विशेषताएं लाभार्थी स्वामी यानी बेनिफिशियल ओनर (बीओ) को ट्रांसफर निर्देश और प्लेज निर्देश, जिसमें उसके डीमैट खाते से मार्जिन प्लेज शामिल है, सबमिट करने की सुविधा देती हैं. ये निर्देश सुविधाएं एंड्रॉयड, विंडोज़ और आईओएस प्लेटफॉर्म के ज़रिए मोबाइल एप्लीकेशन्स पर भी उपलब्ध हैं.

• इन्वेस्टर फिज़िकल डीआईएस के अलावा ई-डीआई के माध्यम से सिक्योरिटीज़ के ट्रांसफर के निर्देश दे सकते हैं. यहां, सिक्योरिटीज़ के ऑन-मार्केट ट्रांसफर के लिए, इन्वेस्टर को आईएसआईएन के साथ सेटलमेंट नंबर और ट्रांसफर के लिए अधिकृत सिक्योरिटीज़ की मात्रा प्रदान करनी होगी. क्लाइंट को डिपॉज़िटरी की ओर से जनरेट किए गए ओटीपी और पिन/पासवर्ड के माध्यम से सिंगल सेटलमेंट नंबर/सेटलमेंट की तिथि के लिए मान्य प्रत्येक ई-डीआई को अधिकृत करना होगा. इस संबंध में डिपॉज़िटरी द्वारा आवश्यक जोखिम नियंत्रण उपाय अपनाए जा रहे हैं.

• कंसोलिडेटेड खाता स्टेटमेंट ऑनलाइन उपलब्ध हैं और इन्वेस्टर को डीमैट फॉर्म में अपनी होल्डिंग देखने की सुविधा प्रदान करने के लिए इन्हें मोबाइल ऐप के माध्यम से भी एक्सेस किया जा सकता है.

• एसएमएस के माध्यम से ट्रांज़ैक्शन अलर्ट, ई-लॉकर सुविधा और इन्वेस्टर के प्रश्नों पर तुरंत प्रतिक्रिया देने के लिए चैटबॉट आदि जैसी सुविधाएं भी विकसित की गई हैं.

• केवाईसी की कॉपी, खाता खोलने में शामिल डॉक्यूमेंट की कॉपी प्राप्त करें.
• डीमैट खाता में कोई न्यूनतम बैलेंस बनाए रखने की आवश्यकता नहीं है.
• डीमैट खाता खोलने के लिए कोई शुल्क नहीं लगता है.
• पावर ऑफ अटॉर्नी को निष्पादित करने पर, उसकी एक कॉपी प्राप्त करें. हालांकि, एसईबीआई/ स्टॉक एक्सचेंज के अनुसार पावर ऑफ अटॉर्नी एक अनिवार्य आवश्यकता नहीं है. आपको, किसी भी समय, दिए गए किसी भी ऑथराइजेशन को कैंसल करने का अधिकार है.
• आप एक डीपी/विभिन्न डीपी के साथ एक ही नाम से एक से अधिक डीमैट खाता खोल सकते हैं.
• समय-समय पर खाता स्टेटमेंट प्राप्त करते रहें. स्टेटमेंट में किसी भी विसंगति के मामले में, डीपी को तुरंत इसकी सूचना दें. अगर डीपी जवाब नहीं देता है, तो इस मामले को डिपॉज़िटरी के पास ले जाएं.
• डीमैट होल्डिंग पर प्लेज और/या अन्य ब्याज या एनकम्ब्रेंस उत्पन्न किया जा सकता है.
• डीमैट खाता में सिक्योरिटीज़ क्रेडिट करने के संबंध में स्टैंडिंग इंस्ट्रक्शन (स्थायी निर्देश) देने का अधिकार.
• इन्वेस्टर डीपी के साथ बनाए गए अपने डीमैट खाता को या विशिष्ट सिक्योरिटीज़/खाता में मौजूद सिक्योरिटीज़ की विशिष्ट मात्रा को फ्रीज़/डिफ्रीज़ करने के अपने अधिकार का प्रयोग कर सकता है.
• किसी भी शिकायत के मामले में, इन्वेस्टर के पास निर्धारित समयसीमा के भीतर इसके समाधान के लिए पार्टिसिपेंट या डिपॉज़िटरी या एसईबीआई से संपर्क करने का अधिकार है.
• प्रत्येक पात्र इन्वेस्टर शेयरहोल्डर के पास कंपनियों द्वारा प्रस्तावित विभिन्न रिजॉल्यूशन पर अपना वोट देने का अधिकार है, जिसके लिए डिपॉजिटरीज़ ने इंटरनेट आधारित 'ई-वोटिंग' प्लेटफॉर्म विकसित किया है.
• शुल्क और फीस के बारे में जानकारी प्राप्त करें. किसी भी सहमति प्राप्त शुल्क/ टैरिफ में तबतक वृद्धि नहीं होगी जबतक कि इन्वेस्टर को कम से कम तीस दिन पहले एक लिखित नोटिस नहीं दिया जाता है.
• डिपॉज़िटरी या भागीदार की लापरवाही के कारण होने वाले किसी भी नुकसान के लिए क्षतिपूर्ति का अधिकार.
• किसी भी सिक्योरिटी के संबंध में डिपॉज़िटरी सिस्टम से बाहर निकलने का अधिकार

डिपॉज़िटरी:

• अधिनियम, डिपॉज़िटरी अधिनियम, 1996 के प्रावधानों, इसके तहत बनाए गए किसी भी नियम या विनियमों, परिपत्रों, दिशानिर्देशों और समय-समय पर बोर्ड द्वारा जारी किए गए किसी भी अन्य निर्देशों का पालन करें.
• उचित जांच-पड़ताल के उपाय अपनाएं.
• उचित जोखिम प्रबंधन फ्रेमवर्क और अच्छी शासन पद्धतियों के कार्यान्वयन को सुनिश्चित करने के लिए प्रभावी उपाय करें.
• इन्वेस्टर्स की सुरक्षा और शिक्षा के लिए उपयुक्त उपाय करें.
• अपने सभी एप्लीकेंट/सदस्यों से निष्पक्ष और पारदर्शी तरीके से व्यवहार करना.
• अधिनियम के उपबंधों, डिपॉज़िटरी अधिनियम, 1996, नियमों, विनियमों, परिपत्रों, दिशानिर्देशों या उसके किसी भी जारीकर्ता या जारीकर्ता के एजेंट द्वारा जारी किसी अन्य निर्देश के उल्लंघन के बारे में बोर्ड को तुरंत सूचित करना.
• इन्वेस्टर्स के हितों, डिपॉज़िटरी सिस्टम और सिक्योरिटीज़ मार्केट की अखंडता की सुरक्षा के लिए एक एक्टिव और ज़िम्मेदार रवैया लें.
• अपने और इसके सदस्यों के बीच सर्वश्रेष्ठ बिज़नेस प्रथाओं को शुरू करने का प्रयास करें.
• अत्यंत सद्भावना से कार्य करें और अपने कार्यों के संचालन में हितों के टकराव से बचें.
• ऐसी किसी भी अनुचित प्रतिस्पर्धा में भाग न लेना जिससे किसी अन्य डिपॉज़िटरी, उसके सहभागियों या इन्वेस्टर्स के हितों को नुकसान हो सकता हो या जिससे वे किसी असाइनमेंट के लिए प्रतिस्पर्धा करते समय या उसे निष्पादित करते समय नुकसानदेह स्थिति में पहुंच सकते हों.
• डिपॉज़िटरी के भीतर प्रमुख मैनेजमेंट कर्मियों की भूमिकाओं और जिम्मेदारियों को अलग करना, जिसमें शामिल हैं
  1. संबंधित पद के कानूनी और नियामक कर्तव्यों की स्पष्ट रूप से मैपिंग करना
  2. प्रत्येक पद को सौंपी जाने वाली शक्तियां परिभाषित करना
  3. बिज़नेस और सपोर्ट टीम को नियामक, जोखिम प्रबंधन और अनुपालन पहलुओं को असाइन करना
• अपने बिज़नेस के संचालन के संबंध में अपने कर्मचारियों के कार्यों या चूक के लिए जिम्मेदार हों.
• प्रतिभागियों द्वारा नियमों और विनियमों के अनुपालन की निगरानी करना और यह सुनिश्चित करना कि उनका आचरण ऐसा हो, जो इन्वेस्टर्स और सिक्योरिटीज़ मार्केट के हित की सुरक्षा करता हो.

• एक प्रतिभागी इन्वेस्टर्स के हितों की रक्षा के लिए सभी प्रयास करेगा.
• प्रतिभागी हमेशा प्रयास करेगा
  1. क्लाइंट की ज़रूरतों और पर्यावरण और अपने खुद के प्रोफेशनल कौशल को ध्यान में रखते हुए क्लाइंट को सर्वश्रेष्ठ संभव सलाह दें;
  2. सुनिश्चित करें कि सभी प्रोफेशनल डीलिंग तुरंत, प्रभावी और कुशल तरीके से प्रभावी हों;
  3. इन्वेस्टर्स की पूछताछ का उचित ढंग से निपटारा करना;
  4. इन्वेस्टर्स की शिकायतों का बिना किसी देरी के समाधान किया जाता है.
• एक प्रतिभागी अपने बिज़नेस के संचालन में अपने क्लाइंट और अन्य मध्यस्थों के साथ अपने सभी व्यवहारों में उच्च मानकों की अखंडता बनाए रखेगा.
• प्रतिभागी लाभकारी स्वामी खाता खोलने, डीमटीरियलाइज़ेशन अनुरोध फॉर्म और रीमटीरियलाइज़ेशन अनुरोध फॉर्म डिस्पैच करने, डेबिट इंस्ट्रक्शन स्लिप का निष्पादन करने और लाभकारी स्वामियों की ओर से उसके द्वारा की गई अन्य सभी गतिविधियों में शीघ्रता और कर्मठता बरतेगा.
• प्रतिभागी अपने विरुद्ध या अपने द्वारा की गई गतिविधियों के संबंध में दर्ज सभी शिकायतों को जल्द-से-जल्द और प्राप्ति से अधिकतम एक माह के भीतर हल करने का प्रयास करेगा.
• प्रतिभागी लाभकारी मालिकों को उचित एडवांस नोटिस के बिना प्रदान की गई सेवाओं के लिए शुल्क/फीस नहीं बढ़ाएगा.
• प्रतिभागी ऐसी किसी भी अनुचित प्रतिस्पर्धा में शामिल नहीं होगा, जिससे अन्य प्रतिभागियों या इन्वेस्टर्स के हितों को नुकसान हो सकता हो या जिससे किसी असाइनमेंट के लिए प्रतिस्पर्धा करते समय या उसे निष्पादित करते समय ऐसे अन्य प्रतिभागी नुकसानदेह स्थिति में पहुंच सकते हों.
• प्रतिभागी अपनी योग्यताओं या कुछ सेवाएं प्रदान करने की अपनी क्षमता के बारे में या अन्य क्लाइंट्स को दी गईं सेवाओं के संबंध में अपनी उपलब्धियों के बारे में क्लाइंट्स को अतिशयोक्तिपूर्ण मौखिक या लिखित बयान नहीं देगा.
• प्रतिभागी अन्य क्लाइंट्स, प्रेस या किसी अन्य व्यक्ति को अपने क्लाइंट्स की ऐसी कोई भी जानकारी नहीं देगा, जो उसके ज्ञान में आई है, तब के सिवाय जब क्लाइंट्स ने अप्रूवल/ऑथराइज़ेशन दिया हो या जब किसी अधिनियम, नियम या विनियम की आवश्यकताओं के तहत जानकारी का प्रकटन आवश्यक हो.
• प्रतिभागी आवश्यक होने पर बोर्ड के साथ सहयोग करेगा.
• प्रतिभागी ज्ञान और क्षमता का आवश्यक स्तर बनाए रखेगा और बोर्ड द्वारा जारी किए गए अधिनियम, नियमों, विनियमों और परिपत्रों और निर्देशों के प्रावधानों का पालन करेगा. प्रतिभागी भारतीय प्रतिभूति और एक्सचेंज बोर्ड (ओम्बड्समैन) विनियम, 2003 के तहत पारित लोकपाल के अवार्ड का भी पालन करेगा.
• प्रतिभागी बोर्ड को दिए गए किसी भी डॉक्यूमेंट, रिपोर्ट, पेपर या जानकारी में कोई गलत बयान नहीं देगा या किसी भी महत्वपूर्ण तथ्य को दबाएगा.
• प्रतिभागी उस बोर्ड या अन्य एजेंसियों (जिनके यहां वह रजिस्टर्ड है) को बहियां, डॉक्यूमेंट, पत्र-व्यवहार और कागज़ात या उसके किसी भी भाग को प्रस्तुत करने की मांग/अनुरोध की अवहेलना नहीं करेगा, जिसकी समय-समय पर मांग की जा सकती है/अनुरोध किया जा सकता है, उन्हें प्रस्तुत करने में विफल नहीं रहेगा या उन्हें प्रस्तुत करने से मना नहीं करेगा.
• प्रतिभागी यह सुनिश्चित करेगा कि किसी भी कानून, नियम, विनियम, बोर्ड के या किसी अन्य नियामक निकाय के किसी निर्देश के उसके द्वारा महत्वपूर्ण उल्लंघन किए जाने या अनुपालन न किए जाने के संबंध में, उसके विरुद्ध शुरू की गई किसी भी कार्रवाई, कानूनी कार्यवाही इत्यादि के बारे में बोर्ड को तुरंत सूचित किया जाए.
• प्रतिभागी सभी रूपों में प्राप्त सभी प्रकार के मेल के लिए उचित इनवर्ड सिस्टम बनाए रखेगा.
• प्रतिभागी डेटा की शुद्धता सुनिश्चित करने के लिए और अनधिकृत ट्रांज़ैक्शन के जांच-तंत्र के रूप में अपनी सभी गतिविधियों में मेकर-चेकर अवधारणा का पालन करेगा.
• प्रतिभागी यह सुनिश्चित करने के लिए पर्याप्त और आवश्यक कदम उठाएगा कि डेटा और रिकॉर्ड कीपिंग में निरंतरता बनाए रखी जाए और डेटा या रिकॉर्ड खोए या नष्ट न हों. यह सुनिश्चित करेगा कि इलेक्ट्रॉनिक रिकॉर्ड और डेटा के लिए, अप-टू-डेट बैकअप हमेशा इसके साथ उपलब्ध है.
• प्रतिभागी अपने कर्तव्यों के प्रभावी निर्वहन के लिए अपने अनुपालन अधिकारी को पर्याप्त स्वतंत्रता और शक्तियां प्रदान करेगा.
• प्रतिभागी यह सुनिश्चित करेगा कि उसके पास वे संतोषजनक आंतरिक नियंत्रण प्रक्रियाएं और वे पर्याप्त वित्तीय और संचालन-संबंधी क्षमताएं हैं, जिनसे चोरी, धोखाधड़ी और अन्य बेईमान कृत्यों, पेशेवर दुराचरण या चूक के कारण होने वाले किसी भी नुकसान को संभालने की उचित उम्मीद की जा सकती है.
• प्रतिभागी अपने व्यवसाय के संचालन के संबंध में अपने कर्मचारियों और एजेंटों के कृत्यों या चूकों के लिए जिम्मेदार होगा.
• प्रतिभागी यह सुनिश्चित करेगा कि सीनियर मैनेजमेंट, विशेष रूप से निर्णय लेने वाले लोगों के पास समय पर बिज़नेस के बारे में सभी संबंधित जानकारी तक पहुंच हो.
• एक प्रतिभागी यह सुनिश्चित करेगा कि अच्छी कॉर्पोरेट नीतियां और कॉर्पोरेट गवर्नेंस लागू हों.

• डीमैट खाता खोलने, केवाईसी और डिपॉज़िटरी गतिविधियों के लिए एसईबीआई के साथ रजिस्टर्ड डीपी से ही डील करें.
• खाता खोलने और केवाईसी (नो योर क्लाइंट) के लिए पूरे डॉक्यूमेंट प्रदान करें. खाता खोलने के फॉर्म/ केवाईसी फॉर्म में सभी आवश्यक विवरण अपनी हैंड राइटिंग में भरें और खाली स्थानों को काट दें.
• खाता खोलने के फॉर्म पर हस्ताक्षर करने से पहले सभी डॉक्यूमेंट और शर्तों को पढ़ें.
• डिलीवरी इंस्ट्रक्शन स्लिप (डीआईएस) बुक केवल डीपी से ही स्वीकार करें (जिसपर आपकी क्लाइंट आईडी के साथ सीरियल नंबर पहले से छपा हुआ होना चाहिए) और इसे अपने पास सुरक्षित रखें और खाली या आंशिक रूप से भरी हुई डीआईएस स्लिप पर हस्ताक्षर न करें या उसे जारी न करें.
• आईएसआईएन, सिक्योरिटीज़ की संख्या जैसे विवरणों का हमेशा सटीक रूप से उल्लेख करें
• डीमैट खाता से लिंक जानकारी में किसी भी बदलाव के बारे में सूचना दें और सिस्टम में इसे अपडेट करने का कन्फर्मेशन प्राप्त करें.
• नियमित रूप से बैलेंस और डीमैट स्टेटमेंट को वेरिफाई करें और ट्रेड/ ट्रांज़ैक्शन के साथ मिलान करें.
• अपने डीमैट खाता में मौजूद सिक्योरिटीज़ को प्राप्त करने में अपने वारिसों की मदद करने के लिए नॉमिनी नियुक्त करें.
• बड़े लाभों का वादा करके स्टॉक/ सिक्योरिटीज़ में ट्रेड करने के लिए ईमेल और एसएमएस भेजकर आकर्षित करने वाले धोखेबाजों के झांसे में न आएं

अगर कोई सौहार्दपूर्ण समाधान नहीं निकलता है, तो इन्वेस्टर के पास शिकायत/परिवेदना को डिपॉज़िटरी की शिकायत निवारण कमिटी (जीआरसी) के पास भेजने का ऑप्शन्स होगा. ऐसी शिकायत प्राप्त होने पर, जीआरसी पक्षों को सुनकर, और आवश्यक जानकारी और डॉक्यूमेंट की जांच करके शिकायत/परिवेदना का समाधान करने का प्रयास करेगी

इन्वेस्टर किसी शिकायत, या डिपॉज़िटरी सेवाओं से संबंधित विवादों के संबंध में, डिपॉज़िटरी के उप-नियमों और बिज़नेस नियमों/संचालन निर्देशों में निर्धारित मध्यस्थता तंत्र का लाभ भी उठा सकते हैं. मध्यस्थता की कार्यवाही मध्यस्थों की नियुक्ति की तिथि से 4 महीने के भीतर मध्यस्थता निर्णय जारी करके पूर्ण की जाएगी.